Japonia înăsprește reglementările cripto pentru a combate spălarea banilor
O sesiune extraordinară a Dietei Naționale este programată pentru 3 octombrie pentru a prezenta modificări ale Legii, permițând tranzacțiilor cripto să respecte regulile de călătorie pentru transferurile de bani. Grupul de acțiune financiară (FATF) a cerut Japoniei să-și adopte regulile de călătorie din 2019, aliniindu-se cu țări precum SUA, Germania și Singapore. Uniunea Europeană lucrează, de asemenea, la reglementări similare în cadrul MICA.
Modificarea propusă impune ca schimburile cripto să colecteze și să partajeze informații despre clienți pentru tranzacțiile care implică criptomonede și monede stabile, similar protocoalelor existente pentru transferurile de numerar. Sisteme precum SWIFT pentru tranzacțiile internaționale și sistemul Zengin pentru cele interne mențin deja astfel de înregistrări. Acest cadru se va extinde acum la criptomonede.
Monedele stabile vor fi reglementate printr-un sistem de înregistrare
Monedele stabile, cum ar fi USDT, USDC și PAXG, care sunt legate la monedele fiduciare, vor necesita un sistem formal de înregistrare pentru distribuirea lor. Începând cu mai 2023, Legea revizuită de decontare a fondurilor va interzice transferurile care implică entități sancționate. Pe măsură ce adoptarea criptomonedelor crește, Japonia se pregătește pledând pentru sisteme de monitorizare cuprinzătoare.
Schimburile cripto vor trebui să dezvăluie numele și adresele clienților în timpul transferurilor către alte burse. Modificările suplimentare aduse legilor, cum ar fi Legea privind înghețarea activelor teroriste internaționale și Legea privind schimburile străine și comerțul exterior, vor spori aceste eforturi. Legislația, care va intra în vigoare în mai 2023, va împuternici autoritățile să urmărească momentul și locațiile tranzacțiilor efectuate de persoanele semnalate.
În special, noua lege va reglementa, de asemenea, tranzacțiile financiare și imobiliare ale persoanelor legate de programele nucleare ale Coreei de Nord și Iranului, abordând lacunele neacoperite de rezoluțiile anterioare ale Consiliului de Securitate al ONU. FATF a susținut astfel de măsuri pentru a înlătura lacunele care facilitează finanțarea dezvoltării nucleare.
Schimburile cripto care nu respectă colectarea și dezvăluirea datelor necesare se pot confrunta cu sancțiuni administrative, ordine corective sau chiar acuzații penale pentru încălcări. În mod surprinzător, legislația nu abordează criptomonedele mai noi, în ciuda provocărilor acestora în aderarea la standardele de conformitate și susceptibilitatea la escrocherii. CryptoChipy recomandă prudență și oferă o listă de avertizare cu monede și afaceri riscante.
Autoritățile fac eforturi pentru o reglementare îmbunătățită a criptomonedelor
Criptomonedele, apreciate pentru anonimatul și confidențialitatea lor, au cunoscut o adoptare în creștere, prezentând atât oportunități, cât și provocări pentru economii. În timp ce împuternicesc persoanele fizice din punct de vedere financiar, ei facilitează și activitățile ilicite.
FATF, o organizație interguvernamentală, a introdus reguli globale de călătorie pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului. Aceste reguli impun instituțiilor financiare să partajeze detaliile inițiatorului și beneficiarului pentru tranzacțiile cu active virtuale. Cu toate acestea, FATF raportează un succes limitat în încurajarea conformității la nivel global. Un sondaj din aprilie a relevat că peste jumătate dintre țările chestionate nu dispuneau de reglementări suficiente pentru CSB și CFT.
Bursele de criptomonede din Japonia au negociat cu guvernul din martie, abordând respectarea regulilor de călătorie ale FATF. În timp ce Agenția de Servicii Financiare a Japoniei (FSA) a impus un cadru pentru aceste reguli, bursele și-au exprimat îngrijorarea cu privire la costurile ridicate de conformitate.
Recent, Japonia și-a intensificat eforturile de reglementare cripto. Legile restricționează acum emiterea de monede stabile la instituțiile bancare licențiate, iar Ministerul Economiei, Comerțului și Industriei a lansat un birou de politici Web3 pentru a stimula inovația în spațiul Web3.
