Dispoziții cheie ale legislației aprobate
Comisia pentru afaceri economice și monetare (ECON) și Comisia pentru libertăți civile (LIBE) au votat cu o majoritate covârșitoare în favoarea propunerii, cu 93 de voturi pentru, 14 împotrivă și 14 abțineri. Introdusă cu peste un an în urmă de Comisia Europeană, legislația impune ca schimburile cripto să acceseze, să stocheze și să partajeze detaliile tranzacțiilor. Informațiile despre expeditorii și destinatarii transferurilor de active digitale vor fi trasabile și accesibile autorităților competente.
Propunerea încurajează, de asemenea, Autoritatea Bancară Europeană să înființeze un registru public al furnizorilor de servicii de cripto-active semnalați pentru riscuri de spălare a banilor. Furnizorii neconformă vor fi, de asemenea, incluși în această listă, iar toți furnizorii de servicii trebuie să verifice sursa fondurilor pentru a atenua riscurile de activitate criminală, inclusiv terorism.
Impactul noilor reguli
Ernest Urtasun, un parlamentar spaniol al Partidului Verzilor, a susținut propunerea în Parlamentul European, subliniind beneficiile acesteia:
- Facilitează identificarea și raportarea tranzacțiilor suspecte.
- Permite înghețarea activelor digitale pentru a preveni activitățile ilegale.
- Descurajează utilizatorii să se implice în tranzacții de mare valoare.
Inițial, legislația viza transferuri de peste 1,000 de euro. Cu toate acestea, în urma unui acord între părți, regula de minimis a fost eliminată, făcându-se urmăribile toate tranzacțiile, indiferent de valoare. Urtasun a subliniat că scutirile pentru sume mai mici creează lacune, permițând utilizatorilor să eludeze reglementările prin împărțirea tranzacțiilor în sume mai mici. El a remarcat, de asemenea, că transferurile de valoare mică pot fi încă legate de activități criminale.
Propunerea urmărește să elimine treptat portofelele negăzduite deținute de utilizatori individuali, lăsând în același timp portofelele de schimb neafectate. Persoanele cu portofele găzduite trebuie să documenteze și să raporteze autorităților relevante tranzacțiile care depășesc 1,000 EUR.
Link către sancțiunile rusești
Coraportorul Eero Heinäluoma a subliniat importanța combaterii spălării banilor pe fondul sancțiunilor globale legate de invazia Ucrainei de către Rusia. Sancțiunile au vizat oligarhii ruși și oficialii guvernamentali, valoarea rublei scăzând vertiginos pe măsură ce criptomonedele au câștigat proeminență. Acest lucru a stârnit îngrijorări cu privire la potențiala utilizare a monedelor digitale pentru a evita sancțiunile economice.
Pași viitori în reglementările europene privind cripto-urile
Parlamentul European urmează să voteze propunerea într-o sesiune plenară viitoare înainte de începerea negocierilor trilog între Parlamentul UE, Comisie și Consiliu.
Reacțiile la vot au fost mixte. Patrick Hansen, șeful de strategie la startup-ul DeFi Unstoppable Finance, a etichetat decizia drept un regres, dar a subliniat că bătălia nu s-a încheiat. El a criticat propunerea de creare a „potelor de date cu caracter personal” în cadrul companiilor private cripto și agențiilor guvernamentale, crescând riscul de hacking. În urma votului, prețul Bitcoin a scăzut cu 2% în câteva minute, scăzând de la 47,500 USD la 46,400 USD.
