Proiectul de regulament urmărește să extindă cadrele de combatere a spălării banilor (AML) și a criminalității financiare, solicitând firmelor de criptomonede să colecteze și să partajeze date despre tranzacții. Acest lucru perturbă anonimatul care a fost esențial pentru ecosistemul cripto. Coinbase, o bursă majoră, a avertizat anterior că astfel de măsuri ar putea înăbuși inovarea, în timp ce experții juridici au evidențiat potențialele provocări ale încălcărilor vieții private în instanțele UE.
Examinarea elementelor cheie ale noului regulament
Comisia pentru afaceri economice și monetare (ECON) și Comisia pentru libertăți civile (LIBE) au votat cu o majoritate covârșitoare în favoarea propunerii, cu 93 de voturi pentru, 14 împotrivă și 14 abțineri. Introdus de Comisia Europeană în urmă cu peste un an, regulamentul impune schimburilor pentru a accesa, stoca și partaja date despre transferurile de active digitale. Atât expeditorii, cât și destinatarii vor fi acum urmăribili, autoritățile relevante având acces la aceste informații.
Comitetele propun, de asemenea, crearea unui registru public, gestionat de Autoritatea Bancară Europeană, pentru a enumera furnizorii de servicii de cripto-active considerați cu risc ridicat pentru spălare de bani sau activități criminale. Ar fi incluși și furnizorii neconformi. Legislația îi obligă pe acești furnizori să verifice sursele de transfer și să asigure conformitatea cu protocoalele AML. CryptoChipy prezice că aceste măsuri ar putea influența pozitiv valoarea criptomonedelor majore precum Bitcoin (BTC) și Ether (ETH) pe termen lung.
Impacturi potențiale ale regulamentului
Ernest Urtasun, un parlamentar spaniol al Partidului Verzilor, a jucat un rol esențial în promovarea propunerii. El a subliniat câteva beneficii așteptate:
- Facilitarea identificării și raportării tranzacțiilor suspecte.
- Permiterea înghețarii activelor digitale ilicite.
- Descurajarea tranzacțiilor de mare valoare.
Inițial, regula viza transferurile de peste 1,000 EUR. Cu toate acestea, eliminarea acestui prag înseamnă că toate tranzacțiile, indiferent de valoare, sunt acum supuse cerințelor de trasabilitate. Urtasun a subliniat că scutirea tranzacțiilor mai mici ar crea lacune pentru evaziune. El a menționat că chiar și transferurile de valoare mică pot fi legate de activități ilicite.
Propunerea urmărește, de asemenea, să elimine treptat portofelele negăzduite utilizate de persoane fizice, menținând în același timp suportul pentru portofelele găzduite în schimb. Persoanele cu portofele găzduite trebuie să documenteze și să raporteze autorităților competente tranzacțiile care depășesc 1,000 EUR.
Link către sancțiuni și utilizarea criptomonedelor
Coraportorul Eero Heinäluoma a subliniat relevanța propunerii în lumina sancțiunilor împotriva Rusiei în urma invaziei sale în Ucraina. Aceste sancțiuni au vizat oficialii și oligarhii ruși, ridicând îngrijorarea că criptomonedele ar putea fi folosite pentru a sustrage restricțiile. Declinul rublei a contrastat cu creșterea adoptării cripto, subliniind și mai mult aceste preocupări.
Următorii pași pentru reglementarea criptomonedei în UE
Parlamentul European va organiza un vot în plen cu privire la propunere, după care vor începe negocierile în trilog între Parlament, Comisie și Consiliu.
Reacțiile industriei cripto au fost mixte. Patrick Hansen, șeful de strategie la Unstoppable Finance, a descris propunerea ca fiind problematică, dar a subliniat că lupta nu s-a încheiat. El a criticat noile cerințe de raportare, avertizând că acestea ar putea crea „pot de miere cu date personale” vulnerabile la hacking. În urma votului, prețul Bitcoin a scăzut cu 2%, de la 47,500 USD la 46,400 USD.
